Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy Kingswin Casino na licencji MGA/B2C/234/2008, a bezpieczeństwo środków naszych graczy jest dla nas priorytetem. Na tej stronie opisujemy dokładnie, jak weryfikujemy tożsamość, dlaczego monitorujemy transakcje i jakie dokumenty mogą być od Ciebie wymagane.

Nasze zobowiązanie wobec zasad AML

Kingswin Casino działa na podstawie licencji Malta Gaming Authority numer MGA/B2C/234/2008, co oznacza, że podlegamy ścisłym przepisom przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT). Wdrożyliśmy wewnętrzne procedury zgodne z maltańskim Prawem o grach hazardowych oraz unijnymi dyrektywami AMLD, a nadzór nad ich przestrzeganiem sprawuje naszym imieniem wyznaczony oficer zgodności (MLRO).

Nasze zobowiązania obejmują ocenę ryzyka każdego konta gracza, stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego adekwatnych do poziomu ryzyka oraz raportowanie podejrzanych transakcji do właściwych organów. Nie akceptujemy depozytów z niewykrywalnego źródła, działamy wyłącznie w ramach jurysdykcji licencyjnej i nie świadczymy usług dla graczy z krajów objętych ograniczeniami, takich jak USA, Wielka Brytania, Francja czy Rosja.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikacja KYC krok po kroku

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy na trzech etapach: przy rejestracji sprawdzamy poprawność podanych danych osobowych, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji KYC, a po osiągnięciu progów transakcyjnych możemy poprosić o dodatkowe dokumenty. Pełna weryfikacja obejmuje potwierdzenie tożsamości, adresu zamieszkania oraz własności metody płatności.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy wydane przez organ państwowy.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: skan karty płatniczej (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela kryptowalutowego.

Jak przebiega proces weryfikacji

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej czasu. Dokumenty przesyłasz przez bezpieczny formularz w panelu gracza, a nasz zespół zgodności weryfikuje je w ciągu maksymalnie 48 godzin. O wyniku powiadamiamy Cię e-mailem lub wiadomością na czacie na żywo.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij czytelne zdjęcia lub skany (format JPG, PNG lub PDF).
• Poczekaj na weryfikację, trwa ona do 48 godzin.
• W razie potrzeby uzupełnij dokumenty wskazane przez naszego specjalistę.
• Po zatwierdzeniu otrzymujesz potwierdzenie i pełny dostęp do wypłat.

Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów

Twoje dokumenty przesyłane są szyfrowanym kanałem (SSL/TLS) i przechowywane na zabezpieczonych serwerach w Unii Europejskiej. Dostęp do nich ma wyłącznie ograniczony zespół zgodności, a dane nie są udostępniane podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem. Nigdy nie prosimy o przesłanie dokumentów e-mailem ani przez czat, wyłącznie przez formularz w panelu.

Kiedy pytamy o źródło środków

Zgodnie z przepisami AML musimy rozumieć, skąd pochodzą środki wpłacane na konta graczy. O potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) możemy poprosić, gdy suma Twoich depozytów przekroczy równowartość 2 000 EUR w okresie 30 dni, przy pojedynczych nietypowo wysokich wpłatach lub gdy wzorzec gry odbiega od standardowego profilu. Poprosimy Cię o dokument potwierdzony, np. wyciąg z konta bankowego, umowę o pracę, decyzję podatkową lub dokumenty potwierdzające sprzedaż majątku.

Prosimy o to wyłącznie w celu wypełnienia obowiązków licencyjnych, a nie w celu oceny Twojej sytuacji osobistej. Dokumenty analizuje ograniczony zespół, a proces trwa zwykle od 2 do 5 dni roboczych od momentu dostarczenia kompletu materiałów.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Każda transakcja na naszej platformie przechodzi przez automatyczny system monitoringu, który oznacza nietypowe wzorce: szybkie sekwencje wpłata, wypłata, depozyty z wielu źródeł lub wypłaty na metody inne niż te użyte do wpłaty. Obowiązuje nas zasada wypłaty tą samą metodą, którą zasiliłeś konto, do wysokości zsumowanych depozytów. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym lub w kryptowalutach, w zależności od dostępności.

Obowiązują następujące limity operacyjne, o których informujemy z góry, abyś mógł zaplanować wypłaty.

Ograniczenia konta po braku weryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub okażą się one nieczytelne, nieaktualne lub niespójne z danymi konta, wstrzymujemy wypłaty do czasu wyjaśnienia rozbieżności. W sytuacjach, gdy dokumenty budzą wątpliwości co do autentyczności lub gdy istnieje uzasadnione podejrzenie działalności niezgodnej z prawem, jesteśmy zobowiązani zawiesić konto i zgłosić sprawę do organów MGA oraz jednostki analityki finansowej.

Masz prawo odwołać się od naszej decyzji, kontaktując się z zespołem zgodności pod adresem [email protected]. Każdą sprawę rozpatrujemy indywidualnie i informujemy Cię o wymaganych krokach oraz terminach. Pamiętaj, że dostępne środki na zweryfikowanym koncie są zawsze zwracane na potwierdzoną metodę płatności, nawet w przypadku zamknięcia konta.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Licencja MGA nakłada na nas obowiązek przechowywania dokumentów weryfikacyjnych i danych transakcyjnych przez okres co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego terminu dane są trwale usuwane lub anonimizowane, chyba że przepisy wymagają ich dłuższego przechowywania w związku z toczącym się postępowaniem.

Okres retencji służy ochronie zarówno Twojej, jak i naszej: pozwala udokumentować zgodność operacji z przepisami w razie kontroli regulatora lub zgłoszenia nieautoryzowanej transakcji. Możesz w każdej chwili wystąpić o dostęp do swoich danych, ich kopię lub sprostowanie, zgodnie z RODO.

Najczęstsze pytania

Jak długo trwa weryfikacja dokumentów w Kingswin Casino?

Standardowy czas weryfikacji to maksymalnie 48 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. O wyniku informujemy e-mailem lub na czacie na żywo, który działa całą dobę.

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie. Pełną weryfikację KYC przechodzisz przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów transakcyjnych. Podstawowe dane sprawdzamy już na etapie rejestracji.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż ta, którą wpłacałem?

Zasada AML wymaga wypłaty tą samą metodą, którą zasiliłeś konto, do wysokości zsumowanych depozytów. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym lub w kryptowalutach.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymaga tego licencja MGA i przepisy AML. Prosimy o dokumenty potwierdzające źródło środków przy wysokich lub nietypowych depozytach, na przykład powyżej równowartości 2 000 EUR w ciągu 30 dni.

Co się dzieje z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je w formie zaszyfrowanej przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencyjnymi, a następnie je trwale usuwamy lub anonimizujemy.